Skandal Pencucian Uang Block Inc.: Apa Dampaknya bagi Masa Depan Perusahaan?

Di-update

February 28, 2025

Gambar Skandal Pencucian Uang Block Inc.: Apa Dampaknya bagi Masa Depan Perusahaan?

Jakarta, Pintu News – Block Inc., perusahaan yang dipimpin oleh Jack Dorsey, sedang dalam pembicaraan dengan Departemen Layanan Keuangan Negara Bagian New York (NYDFS) terkait tuduhan pencucian uang dan program Bitcoin mereka.

Menurut pengajuan yang dibuat kepada Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) pada 24 Februari 2025, Block mengonfirmasi bahwa diskusi tersebut masih berlangsung.

Simak berita lengkapnya berikut ini!

Penyelidikan NYDFS Terhadap Program AML Block

NYDFS saat ini sedang menyelidiki program Anti-Pencucian Uang (AML) Block Inc. dan kepatuhannya terhadap Undang-Undang Rahasia Bank. Pemeriksaan sebelumnya yang dilakukan dari Januari 2021 hingga Maret 2023 menemukan beberapa kekurangan dalam prosedur AML mereka.

Pada Januari 2025, Block setuju untuk membayar denda sebesar $80 juta untuk menyelesaikan tuduhan serupa dari beberapa regulator transmisi uang negara bagian. Namun, New York tidak termasuk dalam kesepakatan tersebut.

Sebagai bagian dari penyelesaian sebelumnya, Block berkomitmen untuk mempekerjakan konsultan independen guna meningkatkan program AML mereka dan mendirikan Komite Manajemen Kepatuhan.

Dampak Finansial dari Penyelesaian dengan NYDFS

Dalam pengajuan SEC, Block menyebutkan bahwa mereka telah memperhitungkan potensi kewajiban terkait masalah ini. Namun, perusahaan menyatakan bahwa mereka tidak mengharapkan penyelesaian ini akan berdampak signifikan terhadap keuangan mereka di tahun 2024.

Penyelesaian Januari 2025 mengharuskan Block Inc. untuk menerapkan kebijakan AML yang lebih ketat, khususnya untuk platform Cash App mereka. Perusahaan ini telah menghadapi peningkatan pengawasan regulasi terkait kepatuhan, termasuk transaksi yang terkait dengan Bitcoin (BTC).

Tantangan Regulasi Terpisah untuk Cash App

Di luar penyelidikan NYDFS, Cash App milik Block juga sedang ditinjau oleh Biro Perlindungan Keuangan Konsumen (CFPB). Pada Januari 2025, CFPB mendenda Cash App sebesar $55 juta karena penanganan keluhan dan sengketa pelanggan.

Selain itu, perusahaan setuju untuk memberikan restitusi antara $75 juta dan $120 juta kepada pengguna yang terpengaruh. Block juga terlibat dalam sengketa dengan Bendahara dan Kolektor Pajak San Francisco.

Kota tersebut mengklaim bahwa perusahaan berutang pajak tambahan atas pendapatan yang terkait dengan Bitcoin (BTC) dari tahun 2020 hingga 2022. Block belum mengungkapkan jumlah spesifik yang dipertaruhkan tetapi mengonfirmasi bahwa mereka sedang dalam diskusi dengan otoritas pajak.

Kesimpulan

Dengan berbagai tantangan regulasi yang dihadapi, masa depan Block Inc. tampak penuh dengan ketidakpastian. Namun, upaya mereka untuk memperkuat program kepatuhan dan manajemen risiko mungkin memberikan beberapa kestabilan. Hasil dari negosiasi dengan NYDFS akan sangat menentukan arah perusahaan ke depan.

Itu dia informasi terkini seputar berita crypto hari ini. Dapatkan berbagai informasi lengkap lainnya seputar akademi crypto dari level pemula hingga ahli hanya di Pintu Academy dan perkaya pengetahuanmu mengenai dunia crypto dan blockchain.

Ikuti kami di Google News untuk mendapatkan informasi terkini seputar dunia crypto dan teknologi blockchain. Nikmati pengalaman trading crypto yang mudah dan aman dengan mengunduh aplikasi kripto Pintu melalui Google Play Store maupun App Store sekarang juga.

Dapatkan juga pengalaman web trading dengan berbagai tools trading canggih seperti pro charting, beragam jenis tipe order, hingga portfolio tracker hanya di Pintu Pro. Klik Daftar Pintu jika kamu belum memiliki akun atau klik Login Pintu jika kamu telah terdaftar.

*Disclaimer

Konten ini bertujuan memperkaya informasi pembaca. Pintu mengumpulkan informasi ini dari berbagai sumber relevan dan tidak terpengaruh oleh pihak luar. Sebagai catatan, kinerja masa lalu aset tidak menentukan proyeksi kinerja yang akan datang. Aktivitas jual beli crypto memiliki risiko dan volatilitas tinggi, selalu lakukan riset mandiri dan gunakan uang dingin sebelum berinvestasi. Segala aktivitas jual beli bitcoin dan investasi aset crypto lainnya menjadi tanggung jawab pembaca.

Referensi