Bank Silvergate Dituduh Lakukan Penipuan Sekuritas, Didenda $50 Juta!

Jakarta, Pintu News – Bank Silvergate, yang dulunya merupakan pilar utama dunia keuangan kripto hingga runtuh pada awal tahun 2023, dituduh melakukan penipuan terhadap investor dengan berbohong tentang kontrol anti-pencucian uang dan menyesatkan investor tentang bagaimana dampak kejatuhan FTX akan mempengaruhinya. Demikian menurut gugatan Komisi Sekuritas dan Bursa Amerika Serikat (SEC).

Dalam gugatan tersebut, CEO, kepala risiko, dan kepala keuangan perusahaan juga disebutkan namanya. Simak berita lengkapnya berikut ini!

Silvergate Setuju Membayar Denda $50 Juta

Silvergate setuju untuk membayar $50 juta untuk menyelesaikan tuduhan tersebut, tanpa mengakui atau menyangkal tuduhan tersebut, kata SEC dalam sebuah pernyataan. CEO Alan Lane dan CRO Kathleen Fraher juga menyelesaikan gugatan masing-masing sebesar $1 juta dan $250.000.

Silvergate mengatakan bahwa mereka memiliki program anti-pencucian uang (AML) yang efektif yang dirancang khusus untuk kripto tetapi sebenarnya tidak secara memadai memantau “sekitar $1 triliun” transaksi, kata pengaduan tersebut. Silvergate juga tidak memperhatikan “hampir $9 miliar transfer mencurigakan” oleh entitas FTX.

FTX adalah salah satu pelanggan terbesar Silvergate, kata SEC. Beberapa hari setelah bursa kripto tersebut menyatakan bangkrut, bank run yang akhirnya akan membunuh Silvergate telah dimulai.

Lane, yang mengetahui obrolan media sosial tentang Silvergate, meminta bank untuk meninjau hubungannya dengan FTX. Tinjauan tersebut menemukan lebih dari 300 transaksi mencurigakan pada tahun 2022. Transfer mencurigakan tersebut berjumlah hampir $9 miliar, kata pengaduan SEC.

Baca Juga: Harga Hash Bitcoin Mencapai Titik Terendah Sepanjang Masa, Ini Analisanya!

CFO Silvergate Dituduh Melakukan Skema Penipuan

Pada saat itu, kepala keuangan Silvergate Antonio Martino “terlibat dalam skema penipuan untuk menyesatkan investor tentang kondisi keuangan Bank yang mengerikan,” tuduh SEC. Martino tahu bahwa bank telah meminjam miliaran dolar, yang harus dilunasi pada Januari dan Februari 2023.

Satu-satunya cara agar hal itu dapat terjadi adalah dengan menjual sekuritas, tetapi Martino menyetujui rilis pendapatan yang “secara salah menyatakan bahwa Bank mengharapkan untuk menjual hanya $1,7 miliar sekuritas selama Kuartal Pertama tahun 2023, di mana $1,5 miliar telah dijual.”

Rilis pendapatan tersebut mengecilkan kerugian Silvergate dari penjualan sekuritasnya, tuduh pengaduan SEC. Martino juga berbohong pada panggilan pendapatan triwulanan bank, menurut pengaduan tersebut.

Martino “dengan tegas menyangkal” tuduhan ini, kata pengacaranya, Adam Lurie, dalam sebuah pernyataan yang dikirim melalui email ke The Verge oleh Rachel Katz, juru bicara firma hukum Martino, Linklaters.

“Bapak Martino bertindak secara wajar dan dengan itikad baik selama waktunya di Silvergate. Dia menyangkal melakukan kesalahan dan bermaksud untuk menantang klaim SEC di pengadilan,” kata Lurie, yang juga dikutip langsung dalam pernyataan yang menurut Katz adalah miliknya.

Baca Juga: Persetujuan Ethereum ETF Bisa Picu Bull Run Crypto! Apa yang Harus Kamu Ketahui?

Jaringan Silvergate Tidak Dipantau Secara Otomatis

Inti dari tuduhan SEC adalah jaringan yang dijalankan Silvergate untuk memungkinkan pelanggan kripto melakukan transaksi setiap saat, yang disebut SEN. Ini digunakan oleh, antara lain, penerbit stablecoin seperti Circle, Paxos, dan Gemini.

Meskipun Silvergate mengatakan SEN aman, SEC mengatakan jaringan tersebut tidak dipantau secara otomatis untuk transaksi mencurigakan selama “setidaknya 15 bulan sebelum November 2022.”

Terlebih lagi, pada beberapa kesempatan pada tahun 2022, pemeriksa pemerintah bank menjelaskan kepada C-suite bahwa program Silvergate untuk kepatuhan dengan Undang-Undang Kerahasiaan Bank tidak memadai.

Ikuti kami di Google News untuk mendapatkan berita-berita terbaru seputar crypto. Nyalakan notifikasi agar tidak ketinggalan beritanya.

*Disclaimer

Konten ini bertujuan memperkaya informasi pembaca. Selalu lakukan riset mandiri dan gunakan uang dingin sebelum berinvestasi. Segala aktivitas jual beli dan investasi aset crypto menjadi tanggung jawab pembaca.

Referensi

• Cointelegraph. SEC sues Silvergate Bank for alleged securities fraud in wake of FTX collapse. Diakses pada tanggal 2 Juli 2024
• Benzinga. SEC sues Silvergate Capital for alleged securities fraud in wake of FTX collapse. Diakses pada tanggal 2 Juli 2024
• The Verge. Silvergate sued by SEC for alleged securities fraud in wake of FTX collapse. Diakses pada tanggal 2 Juli 2024
• Featured Image: CNBC