5 Fakta di Balik Skema Penipuan “Gold Bar Scam” US$55 Juta yang Menarget Lansia

Jakarta, Pintu News – Penegak hukum di Texas, Amerika Serikat, mengungkap jaringan penipuan skala besar yang disebut “gold bar scam”, yang ditengarai telah meraup sekitar US$55 juta dari ratusan korban lansia di keseluruhan negara bagian itu. Dalam operasi yang berlangsung lebih dari setahun, aparat melakukan penggerebekan di dua toko perhiasan di Irving dan Frisco sebagai bagian dari penyelidikan dugaan penipuan dan pencucian uang.

Tindakan ini adalah salah satu respons serius terhadap modus penipuan yang menargetkan kelompok rentan, termasuk mereka yang memiliki simpanan emas, uang tunai, dan bahkan cryptocurrency sebagai bagian dari aset pribadi mereka.

1. Modus Operandi Penipuan: Klaim Palsu dan Ancaman

Skema penipuan ini dimulai dengan panggilan telepon atau email yang ditujukan kepada warga lanjut usia, di mana pelaku mengaku sebagai petugas federal atau pejabat penegak hukum. Para korban diyakinkan bahwa mereka sedang diselidiki atas dugaan keterlibatan dalam aktivitas kriminal, dan satu-satunya cara “aman” adalah mematuhi instruksi yang diberikan. Instruksi tersebut mencakup menjual aset atau membeli emas batangan dalam jumlah besar kemudian menyerahkannya kepada kurir yang dipersiapkan oleh pelaku.

Pendekatan intimidatif ini memanfaatkan ketakutan korban terhadap konsekuensi hukum, memaksa banyak dari mereka untuk menjual atau mengonversi tabungan mereka menjadi emas batangan atau barang lain yang diminta oleh pelaku. Karena ancaman ini tampak seolah berasal dari pihak berwenang, banyak lansia mengikuti instruksi tanpa memverifikasi keabsahannya terlebih dahulu.

Baca Juga: 7 Crypto yang Jadi Sorotan Jelang Imlek 2026, Momentum Musiman atau Sekadar Tren?

2. Peran Toko Perhiasan dalam Skema

Setelah mendapatkan emas dan aset lain dari korban melalui kurir yang dipenuhi ancaman, para pelaku membawa logam mulia tersebut ke dua toko perhiasan yang menjadi bagian dari jaringan ini: Tilak Jewelers di Irving dan Saima Jewelers di Frisco. Menurut penyelidik, kedua toko tersebut membeli emas yang diduga berasal dari penipuan tersebut, kemudian melelehkannya menjadi perhiasan seperti gelang atau cincin agar sulit dilacak kembali ke sumber semula.

Hasil lelehan emas ini kemudian dijual kembali kepada pelanggan biasa atau diselundupkan keluar dari negara bagian atau negara. Proses ini memungkinkan para pelaku mendapatkan keuntungan dari penjualan kembali logam mulia yang dicuri, serta mengaburkan jejak keuangan terkait.

3. Penggerebekan dan Penangkapan

Penegak hukum federal, negara bagian, dan lokal bekerja sama dalam operasi yang memuncak pada penggerebekan di kedua toko perhiasan tersebut. Dalam aksi itu, jutaan dolar dalam bentuk tunai dan emas disita sebagai barang bukti, dan tiga orang ditahan sehubungan dengan dugaan penipuan dan pencucian uang yang melibatkan sindikat ini.

Penyelidikan tersebut merupakan hasil dari kerja satuan tugas yang dibentuk lebih dari setahun lalu, yang telah menangkap kurir dan pelaku lain yang terkait di berbagai lokasi di wilayah Dallas-Fort Worth. Pejabat penegak hukum mengatakan penyidikan masih berlangsung, termasuk kemungkinan penambahan tersangka terkait jaringan ini.

4. Skala Kerugian Korban

Menurut data awal penyelidikan, kerugian yang ditimbulkan mencapai setidaknya US$55 juta dari korban di sejumlah daerah di Texas, dengan sebagian besar korban berusia di atas 65 tahun. Di Collin County saja, lebih dari US$7 juta dilaporkan hilang dari tabungan pensiun sekitar 200 korban lansia, termasuk uang tunai, emas, dan bahkan aset digital yang diserahkan atas instruksi palsu.

Kasus ini mencerminkan bahayanya ketika aset fisik maupun digital seperti cryptocurrency atau emas batangan jatuh ke tangan penipu yang memanfaatkan ketidaktahuan dan kepercayaan terhadap otoritas. Korban sering kali kehilangan seluruh tabungan hidup mereka dalam sekejap karena terjebak dalam tekanan emosional dan ancaman yang dirancang untuk menutup peluang verifikasi informasi.

5. Peringatan dan Pencegahan

Pejabat penegak hukum menghimbau masyarakat untuk waspada terhadap panggilan atau pesan yang mengklaim berasal dari instansi pemerintah yang meminta informasi pribadi, permintaan uang tunai, logam mulia, atau aset lain dengan jaminan keamanan atau perlindungan legal. Tidak ada lembaga resmi yang akan meminta pembayaran atau emas secara pribadi melalui kurir sebagai bagian dari proses hukum.

Masyarakat, terutama lansia dan keluarga mereka, juga disarankan untuk memverifikasi klaim semacam itu secara independen melalui saluran resmi dan berkonsultasi dengan penasihat keuangan tepercaya sebelum mengambil tindakan yang bisa berdampak besar pada aset mereka.

Baca Juga: 6 Perbedaan Emas Digital Berbasis Crypto vs Emas Digital Biasa, Mana Lebih Relevan di 2026?

Ikuti kami di Google News untuk mendapatkan informasi terkini seputar dunia crypto dan teknologi blockchain. Cek harga Bitcoin, USDT to IDR dan harga saham Nvidia tertokenisasi lewat Pintu Market.

Nikmati pengalaman trading crypto yang mudah dan aman dengan mengunduh aplikasi crypto Pintu melalui Play Store maupun App Store sekarang juga. Dapatkan juga pengalaman web trading dengan berbagai tools trading canggih seperti pro charting, beragam jenis tipe order, hingga portfolio tracker hanya di Pintu Pro.

*Disclaimer

Konten ini bertujuan untuk memperkaya informasi pembaca. Pintu mengumpulkan informasi ini dari berbagai sumber yang relevan dan tidak terpengaruh oleh pihak luar. Sebagai catatan, kinerja masa lalu aset tidak menentukan proyeksi kinerja yang akan datang. Aktivitas jual beli kripto memiliki risiko dan volatilitas yang tinggi, selalu lakukan riset mandiri dan gunakan uang dingin sebelum berinvestasi. Segala aktivitas jual beli Bitcoin dan investasi aset kripto lainnya menjadi tanggung jawab pembaca.

Referensi

• Daily Hodl Staff. Fraud Ring Allegedly Drains $55,000,000 From Seniors in Nationwide ‘Gold Bar Scam’ – Why Authorities Are Raiding Jewelry Stores in Texas. Diakses tanggal 16 Februari 2026.